Know Your Customer
Einfache Identifizierung von Neukunden und Geschäftspartnern
Unter dem Know-Your-Customer-Prinzip (KYC) versteht man die Überprüfung der persönlichen Daten von Kunden oder Geschäftspartnern zur Prävention vor Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf der Grundlage des Geldwäschegesetzes 2008. Da nicht jedes Unternehmen zur vollständigen Know-Your-Customer-Prüfung verpflichtet ist, stellen wir für verschiedene Use Cases unterschiedliche Überprüfungen mit GiroIdent zur Verfügung: von der einfachen Überprüfung des Namens oder des Alters des Kunden bis hin zur vollständigen GwG Prüfung nach dem Geldwäschegesetz § 12 oder 14 GwG.
Überprüfung des Namens Ihres Kunden oder Geschäftspartners
GiroIdent Basis ermöglicht die schnelle Überprüfung des Vornamen und Name Ihres Kunden. Dadurch wissen Sie sicher, wer ihr Kunde ist bzw. wie er heißt. Diese einfache Methode zur Identitätsprüfung schützt Sie und Ihre Kunden vor Identitätsdiebstahl oder in speziellen Use Cases auch vor der Anlage von Fake-Profilen oder Nutzung der Anwendung durch Bots.
Abgleich der Anschrift vor Versand der Ware
Betrug beim Online-Shopping kommt leider immer wieder vor. Vor allem bei höherpreisigen Waren kann deshalb eine Überprüfung der korrekten Anschrift des Kunden vor Schaden bewahren. Sie verhindern dadurch den Missbrauch von Adressen und falschen Identitäten und ersparen den potenziellen Opfern und Ihrem Unternehmen viel Ärger und Aufwand.
Betrugsprävention: Abgleich von Daten bereits verstorbener Personen
Eine weitere Form des Identitätsdiebstahls ist die Nutzung der Daten bereits verstorbener Personen. Bei GiroIdent GwG erfolgt ein Abgleich des Namens mit der Datenbank der Schufa zum Abgleich von Verstorbenendaten. Ein weiteres Plus an Sicherheit für Ihr Unternehmen.
Ab 18? Überprüfung des Alters Ihrer Kunden
Das Jugendschutzgesetz regelt unter anderem den Verkauf, die Abgabe und den Konsum von Tabak und Alkohol, die Freigabe von Filmen und Computerspielen und Glücksspiel. Online-Anbieter von Waren oder Dienstleistungen ab 18 Jahren können das Alter Ihrer Kunden ganz einfach mit GiroIdent Jugendschutz über das Konto des Nutzers verifizieren. Die Bezahlung kann in Kombination mit der Altersprüfung per finAPI Online-Überweisung erfolgen.
finAPI GiroIdent Jugendschutz wurde von der Kommission für Jugendmedienschutz (KJM) als System zur Altersverifikation (AVS-Konzept) für geschlossene Benutzergruppen in Telemedien positiv bewertet. Mehr Infos zur Zertifizierung von GiroIdent Jugendschutz durch die KJM.
Identitätsprüfung nach den vereinfachten Sorgfaltspflichten
(§ 14 GwG)
In bestimmten Geschäftsbereichen bzw. Geschäftsbeziehungen, in denen nur ein geringes Risiko für Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung besteht, ist eine KYC Prüfung nach den vereinfachten Sorgfaltspflichten gemäß § 14 Geldwäschegesetz möglich. Die Faktoren für ein potenziell geringeres bzw. höheres Risiko finden Sie in den Anlagen 1 und 2 zum § 14 GwG. Diese Identitätsprüfung ermöglicht finAPI mit GiroIdent GwG.
Vollständige Identitätsprüfung nach dem Geldwäschegesetz
(§ 12 GwG)
Neben Finanzunternehmen, Banken und Kreditinstituten gilt das Geldwäschegesetz auch für Versicherungen, Rechtsanwälte (bei bestimmten Geschäften), Wirtschaftsprüfer und Steuerberater, Immobilienmakler, Spielbanken, Treuhänder sowie für sämtliche „Personen, die gewerblich mit Gütern handeln“ (Details siehe § 2 GwG). In Bezug auf Kunden sind diese Unternehmen zur Einhaltung der Sorgfaltspflichten und zur Identitätsüberprüfung verpflichtet. finAPI GiroIdent und das SCHUFA myConnect-Hub sind die digitale Lösung zur vollständigen GwG Prüfung für Ihr Unternehmen.
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