KYC Prüfung:
Online Identifizierung
über das Bankkonto
Schnell, automatisiert und sorgfältig prüfen.
Geschäftsrisiken vermeiden und Geldwäsche verhindern.
Die finAPI KYC Prüfung ist Ihre intelligente Lösung
für die Identitätsprüfung von Kunden und Geschäftspartnern.
Jetzt Beratung anfordern

KYC Prüfung:
Online Identifizierung
über das Bankkonto
Schnell, automatisiert und sorgfältig prüfen. Geschäftsrisiken vermeiden
und Geldwäsche verhindern. Die finAPI KYC Prüfung ist Ihre intelligente Lösung für die Identitätsprüfung von Kunden und Geschäftspartnern.
Jetzt Beratung anfordern

KYC Prüfung:
Online Identifizierung
über das Bankkonto
Schnell, automatisiert und sorgfältig prüfen.
Geschäftsrisiken vermeiden und Geldwäsche verhindern.
Die finAPI KYC Prüfung ist Ihre intelligente Lösung
für die Identitätsprüfung von Kunden und Geschäftspartnern.
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KYC-Check

Do you know your customer?

Die digitale Welt bietet Ihnen vielfältige Chancen,
stellt Sie aber auch vor neue Herausforderungen:

Sie benötigen eine Know Your Customer Lösung, die eine effektive Betrugsprävention (Fraud Prevention) bei gleichzeitiger User-Convenience bietet. Eine KYC Prüfung, die Sie bei der Einhaltung der Datenschutzregeln unterstützt. Genau hier kommt finAPI ins Spiel. Mit unserer Banking API erhalten Sie das richtige digitale Instrument für einen zuverlässigen KYC Check. Die Identifizierung per Girokonto ermöglicht ein Know Your Customer Verfahren in Echtzeit.

GiroIdent Basis: Überprüfung und Verifikation des Namens

Der Kunde oder Geschäftspartner loggt sich über die finAPI Bankschnittstelle in sein Online-Banking ein und gewährt einen Blick auf sein Konto. In Echtzeit erfolgt der Abgleich des angegebenen Namens mit dem Vornamen und Namen des Kontoinhabers. Das Ergebnis ist eine sichere Verifikation der Namensangaben.

GiroIdent Plus: Überprüfung von Geburtsdatum,
Anschrift und Verstorbenendaten

Bei GiroIdent Plus erfolgt ebenso eine Überprüfung der Namensangaben über den Kontoblick. Darüber hinaus vereint GiroIdent die Access-to-Account Kompetenz von finAPI mit der Datenkompetenz der SCHUFA. Geburtsdatum und Anschrift werden mit dem Datenbestand der SCHUFA abgeglichen und zusätzlich erfolgt ein Abgleich mit Verstorbenendaten, um Betrug aufzudecken und zu verhindern.

GiroIdent GwG: KYC Prüfung nach den
vereinfachten Sorgfaltspflichten gemäß § 14 GwG

Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet eine große Anzahl von Unternehmen, die Identität Ihrer Kunden und Geschäftspartner zu verifizieren. Bei Geschäftsbeziehungen mit einem geringen Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung gelten vereinfachte Sorgfaltspflichten gemäß § 14 GwG, sodass die Anforderungen an die Identitätsüberprüfung reduziert werden können. Die KYC Prüfung mit GiroIdent GwG ist die intelligente Lösung zur Verifikation der Identität von Kunden und Geschäftspartner über das Online-Banking. Die Anwendung ist für Ihre Kunden einfach und bequem und Sie erfüllen schnell und sicher die vereinfachten Sorgfaltspflichten gemäß GwG.

 

GiroIdent GwG kombiniert die Kompetenzen der finAPI GmbH und der SCHUFA Holding AG und verwendet gleich mehrere zuverlässige Quellen, um die Identität eines Kunden oder Geschäftspartners zu verifizieren:

 

1. Über die finAPI Banking-API werden die Kontodaten abgerufen und der Kontoinhaber anhand seiner persönlichen Daten verifiziert. Durch die Zwei-Faktor-Authentifizierung beim Login wird die sichere Verifikation der Person gewährleistet.

 

2. Der SCHUFA-KontonummernCheck plus IBAN überprüft die Verbindung zwischen den persönlichen Daten und der Bankverbindung bei der SCHUFA, um den tatsächlichen Kontoinhaber zu verifizieren.

 

3. Mittels SCHUFA-IdentitätsCheck Premium werden die persönlichen Daten (Name, Anschrift und Geburtsdatum) Ihres Geschäftspartners mit dem SCHUFA-Datenbestand abgeglichen. Zusätzlich wird geprüft, ob die Identität der angefragten Person in der Vergangenheit zumindest einmal anhand eines Ausweisdokumentes bestätigt wurde.

Coming soon: GiroIdent GwG Total – Vollständige GwG Prüfung nach dem Geldwäschegesetz § 12 GwG

In Kooperation mit der Schufa bietet finAPI für SCHUFA MyConnect Dienste für eine vollständige KYC-Prüfung nach § 12 GwG an. Diese KYC-Lösung beinhaltet auch die notwendige qualifizierte elektronische Signatur sowie eine 1 Cent Überweisung auf ein Referenzkonto.

Für weitere Informationen zu GiroIdent GwG Total und SCHUFA-MyConnect wenden Sie sich bitte direkt an uns.

Produktvergleich

Alle Produkte zur KYC Prüfung im direkten Vergleich:

GiroIdent Basis GiroIdend Plus GiroIdent GwG GiroIdent GwG Total
(coming soon)
Kontoeinblick über das Online-Banking
Abgleich von Vorname und Name
Abgleich der (Vor-) Anschrift
Abgleich des Geburtsdatums
Abgleich mit Verstorbenendaten
Kontenabgleich mit dem SCHUFA Datenbestand
Vereinfachte GwG Prüfung nach § 14 GwG
Vollständige GwG Prüfung nach § 12 GwG
AutoIdent-Prozess via SCHUFA myConnect s-ID
Qualifizierte elektronische Signatur
1-Cent Referenzüberweisung an ein Referenzkonto
Angebot in Kooperation mit der SCHUFA

Know your customer

Die wichtigsten Vorteile
auf einen Blick

Starke Partnerschaft

finAPI und die SCHUFA kooperieren bei GiroIdent GwG
für eine komfortable und sichere Identifikation
von Verbrauchern und Geschäftspartnern

GiroIdent GwG kombiniert die Kompetenzen von finAPI mit denen der SCHUFA: Zur Überprüfung der Identität eines Kunden
oder Geschäftspartners nutzen wir die Daten des Bankkontos des Kunden oder Geschäftspartners und gleichen sie mit
dem SCHUFA Datenbestand ab.

Einblick auf das Bankkonto ist der erste Schritt
im KYC Check

Über die Bankschnittstelle finAPI Access (Access-to-Account, XS2A) werden die Kontodaten abgerufen und der Kontoinhaber anhand seiner persönlichen Daten verifiziert. Durch die Zwei-Faktor-Authentifizierung beim Login wird die sichere Verifikation der Person gewährleistet.

Abgleich des Kontoinhabers über den SCHUFA Datenbestand

Der SCHUFA-KontonummernCheck plus IBAN überprüft die Verbindung zwischen den persönlichen Daten und der Bankverbindung bei der SCHUFA, um den tatsächlichen Kontoinhaber zu verifizieren.

Abgleich der persönlichen Daten mit dem SCHUFA Datenbestand

Mittels SCHUFA-IdentitätsCheck Premium werden die persönlichen Daten (Name, Anschrift und Geburtsdatum) Ihres Geschäftspartners mit dem SCHUFA-Datenbestand abgeglichen. Zusätzlich wird geprüft, ob die Identität der angefragten Person in der Vergangenheit zumindest einmal anhand eines Ausweisdokumentes bestätigt wurde.