Personal Finance Management
Vollständiger Überblick über Finanzen und Versicherungen
Hinter dem Begriff Financial Home steht die Idee einer digitalen Plattform, die jedem Kunden einen vollständigen Überblick über seine Finanzen und Versicherungen gibt und dabei hilft, finanzielle Entscheidungen für konkrete Lebenssituationen zu treffen und zu optimieren.
Cashflow-Analysen und Kategorisierung von Einnahmen und Ausgaben
Über einen Kontoblick lassen sich Kontoumsätze auslesen und treffsicher kategorisieren. Kunden sehen auf einen Blick sämtliche Einnahmen und Ausgaben in verschiedenen Kategorien. Neben Einnahmen z.B. aus Gehältern oder Ausgaben für Wohnen, sehen sie auch, wie viel Geld sie für die Tilgung von Krediten oder für Versicherungen zahlen.
Versicherungs- und Kreditverträge identifizieren
Kunden verlieren oft den Überblick über bestehende Verträge, vor allem Versicherungsverträge. Unsere Data Intelligence Analyse zur Identifizierung von Verträgen schafft Abhilfe. Sie erkennt zuverlässig bestehende und neue Verträge, z.B. Versicherungsverträge und Kreditverträge. Diese Informationen unterstützen bei der individuellen Beratung der Kunden – sofern die Kunden diese Informationen mit ihrem Bank- oder Versicherungsberater teilen.
Beste Beratung für die jeweilige Lebenssituation des Kunden
Durch die Analyse neu entstehender Umsätze des Endkunden können Veränderungen, vorher definierte Trigger, sogenannte „Life-Changing-Events“, erkannt und entsprechend bereitgestellt werden. Wichtige Lebensereignisse, wie Kind, Hauskauf, Jobwechsel oder Gehaltserhöhung werden identifiziert und ermöglichen bei Kundeneinwilligung eine noch kundenorientiertere Angebotsausgestaltung gerade in digitalen Beratungsprozessen.
All-in-one-Lösung: Der Smart Sales Advisor
Die intelligente Kombination aus der Analyse von Kontoumsätzen, der Erkennung von Verträgen und der speziellen Analyse von „Life-Changing-Events“ ergeben für Ihren Kunden eine umfassende digitale Plattform, die wir als „Smart Sales Advisor“ bezeichnen. Durch Bündelung dieser Informationen und Teilung durch den Kunden mit dem Berater profitieren Kunden von einer persönlichen Beratung, die genau auf ihre Bedürfnisse und die aktuelle Lebenssituation angepasst werden kann. Und Versicherungsberater profitieren von neuen Chancen und Anknüpfungspunkten für mehr Kundeninteraktion und von noch mehr zufriedenen Kunden.
Referenzen
Zufriedene Kunden sind die besten Referenzen
finAPI ist es nicht nur wichtig, die Wünsche unserer Kunden umzusetzen, sondern auch deren Geschäft zu verstehen. Nur so finden wir gemeinsam optimale Lösungswege für Open Banking Anwendungen von Banken, Versicherungen, Fintechs, Online-Shops, Start-ups, KMU und Großunternehmen.
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