Open Banking in der Versicherungswirtschaft
Digital Insurance Podcast: „Wie finAPI neue Use Cases für Versicherer ermöglicht“
Unser CEO, Florian Haagen war zu Gast bei Jonas Piela und seinem Digital Insurance Podcast und spricht über den vielfältigen Einsatz von Open Banking in der Versicherungsbranche. Dabei geht er besonders auf die Identifizierung von Kunden über das Bannkonto und die Analyse von Kontodaten zur Optimierung der Beratungsleistung ein.
1. Identifizieren von Kunden
Zur Eröffnung eines Kontos müssen Kunden sich persönlich mittels Personalausweis oder Reisepass bei der Bank identifizieren. Diese Tatsache nutzt finAPI bei seinem Produkt GiroIdent. Kontoinhaber können sich auf einer gesicherten Seite von finAPI in ihr Online-Banking einloggen und einen Blick auf ihr Konto erlauben. Zur Identifizierung des Kontoinhabers gleicht finAPI den Namen ab. Je nach erforderlichem Sicherheitsniveau sind auch die Überprüfung des Geburtsdatums, der Anschrift oder sogar eine GwG-konforme Verifizierung der Identität möglich.
Die Identifizierung von Versicherungskunden über das Online-Banking mit GiroIdent erfolgt innerhalb weniger Sekunden. Anschließend kann der Vertrag abgeschlossen oder das Kunden-Portal direkt freigeschaltet werden. Unangenehme Video-Chats zur Identifizierung, der lästige Gang zur Postfiliale für das Postident-Verfahren oder gar das Warten auf Aktivierungscodes, die umständlich per Post zugestellt werden müssen, entfallen dadurch komplett.
2. Analyse der Kontodaten zur Erkennung von Versicherungsverträgen
Versicherungsverträge können dank unserer Kontoanalyse sicher erkannt werden. Versicherungsunternehmen erhalten eine Übersicht über vorhandene Versicherungsverträge. Über- und Unterversicherungen können schneller erkannt werden und die Beratung des Kunden wird optimiert. Auf Basis dieser Vertragsinformationen können Versicherungen individuelle, passgenaue Versicherungsangebote erstellen.
3. Erkennen von versicherungsrelevanten Ereignissen und Veränderungen
Neben Versicherungsverträgen können per Kontoanalyse auch spezielle Ereignisse und Änderungen in den Transaktionen des Kunden erkannt werden, die versicherungsrelevant sein können. Beispielsweise kann der Erhalt von Kindergeld ein Anlass für eine Beratung über verschiedene Versicherungen zur Absicherung des Kindes und der Familie sein. Zusätzliche „Lebensverändernde Ereignisse“, die eine Gelegenheit für eine Versicherungsberatung bieten, können beispielsweise Jobwechsel oder Kreditaufnahmen sein. Gerne erläutern wir Ihnen im persönlichen Gespräch die verschiedenen Möglichkeiten für Ihre Versicherung.
Den Digital Insurance Podcast mit finAPI gibt's überall, wo es Podcasts gib, z. B. hier:
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