Bonitätsprüfung per Kontoanalyse
Bonitätsprüfung online und in Echtzeit: Digital Account Check
Die digitale Analyse der aktuellen Kontoumsätze eines Kunden ermöglicht in wenigen Sekunden präzise Einblicke in dessen Bonität. Unternehmen können so die Zahlungsfähigkeit und mögliche Risiken ihrer Kunden zuverlässig bewerten, während Banken eine schnelle und sichere Entscheidungsgrundlage für die Kreditvergabe erhalten – basierend auf aktuellen Finanzdaten. Wenn gewünscht, können historische Informationen aus Auskunfteien zusätzlich in die Bonitätsbewertung einbezogen werden.
finAPI Cashflow-Analysen: Bonitätseinschätzung von Privatkunden und Unternehmenskunden
Die Cashflow-Analysen von finAPI bieten Banken und Unternehmen eine verlässliche Grundlage zur Bonitätsbewertung ihrer Privat- und Unternehmenskunden. Rund 200 Labels sorgen für eine umfassende Analyse und Kategorisierung der Einnahmen und Ausgaben. Mithilfe von Künstlicher Intelligenz (KI) werden die Kategorien laufend optimiert und an Marktentwicklungen angepasst, um jederzeit präzise und aktuelle Finanzübersichten zu gewährleisten.
finAPI Risiko-Analysen: Sicheres Erkennen möglicher Risikofaktoren
Die Risiko-Analysen von finAPI bieten eine digitale Erkennung relevanter Risikofaktoren. Bei Privatkunden umfassen diese Rücklastschriften, Inkassobuchungen, Pfändungen sowie Transaktionen im Zusammenhang mit Glücksspiel. Bei Unternehmen werden zusätzlich Überziehungszinsen analysiert. Durch diese Risiko-Analysen erhalten Banken und Unternehmen eine fundierte Grundlage, um potenzielle Risiken frühzeitig zu erkennen und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Bonitätsprüfung in 3 Schritten
So funktioniert der Digital Account Check
1. Login im Online-Banking
Der Kunde loggt sich auf einer gesicherten Webseite der finAPI GmbH in seinem Online-Banking ein.
2. Kontoanalyse in Echtzeit
Kontoinformationen bzw. Transaktionen werden abgerufen und analysiert. Dabei werden Cashflow- und Risikofaktoren für die Bonitätsprüfung ermittelt.
3. Ergebnis der Kontoanalyse
Das Ergebnis liegt sofort nach der Kreditantragsprüfung vor, sodass bei einem positiven Ergebnis direkt eine Auszahlung der gewünschten Kreditsumme auf das angegebene Konto erfolgen kann. So profitieren beide: Kreditgeber und Kreditnehmer.
Banken, Kreditinstitute, Unternehmen
Vorteile für Kreditgeber
- Zuverlässige und umfassende Daten für eine qualifizierte Risikoeinschätzung
- Modular erweiterbar und skalierbar
- Senkung des manuellen Aufwands und der Prozesskosten
- Höhere Sicherheit bei Kreditvergabe und Schutz vor Betrug
- Steigerung der Conversion Rate, höhere Annahme- und Abschlussquoten
Antragssteller, Kunden
Vorteile für Kreditnehmer
- Online Antrag – egal wann, egal wo
- Ganz ohne lästigen Papierkram
- Schnelle Kreditentscheidung und Auszahlung
- Sicherer Informationsaustausch über Online-Banking
- Nutzerfreundliche Anwendung für zufriedenere Kunden
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Schreiben Sie uns. Unsere erfahrenen Kollegen beraten Sie gerne und melden sich so schnell wie möglich bei Ihnen.
Mögliche KYC Erweiterung
Ergänzende Identitätsprüfung bzw. volldigitaler KYC Check
Mit unserer KYC-Lösung finAPI GiroIdent identifizieren Sie Kunden in Echtzeit über ihr Bankkonto. Die Identifizierung lässt sich effizient in den Prozess des digitalen Kreditantrags integrieren. finAPI GiroIdent: Schnell, sicher und absolut GwG konform.
Kontakt
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Adams-Lehmann-Str. 44
80797 München
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