Liquiditätsplanung mit Anbindung von Bankdaten
Mit dem richtigen Tool und aktuellen Kontodaten wird Liquiditätsplanung einfach
Die Liquiditätsplanung ist ein wichtigstes betriebswirtschaftliches Planungsinstrument und wird trotzdem von vielen Unternehmen vernachlässigt. Gerade in Zeiten mit schwacher oder stark wechselnder Liquidität bedarf es der Kenntnis des aktuellen Cash-Flows, aber auch der exakten Planung. Unser Kunde Tidely stellt sich dieser Herausforderungen und bietet jetzt mit seiner Online-Anwendung, welche Bankdaten in Echtzeit intelligent verarbeitet, eine passende, digitale und innovative Lösung zur unternehmerischen Liquiditätsplanung.
Die größten Herausforderungen bei der Liquiditätsplanung
Es gibt im Internet zahlreiche Excel-Vorlagen für eine Liquiditätsplanung. Aber das Ausfüllen der Liste ist zeitintensiv und leider auch fehleranfällig. Ein einziger Tippfehler kann schon fatale Folgen haben. Außerdem sind die Daten schnell veraltet und die Arbeit beginnt von vorn – Stichwort rollierende Planung. Auf dieser Basis lässt sich nur schwer ein planungssicherer Forecast mit Prognosen und Szenario-Analysen erstellen.
Die Hauptgründe, warum die meisten Liquiditätsplanungen eher eine grobe Schätzung als eine wirkliche Planung sind, sind demnach folgende:
- Unzureichende Verfügbarkeit und Verknüpfung der benötigen Datenquellen
- Fehlenden Aktualität der Daten
- Schlechte IT-Integration mit geringer Automatisierung
- Schwache Annahmen und Prognosen
- Hoher zeitlicher Aufwand
Die Lösung: Einfache Anbindung von Geschäftskonten per API für aktuelle Daten
Vor allem bei den ersten drei Schwachstellen kommt finAPI ins Spiel. Über die intelligente Banking-API von finAPI können Unternehmen auf die Bankdaten ihrer Firmenkonten zugreifen. Dabei können gleich mehrere Konten von allen relevanten Banken in Deutschland, Österreich, Slowakei und Tschechien angebunden werden. Die Daten werden in Echtzeit an Tidely übermittelt und das Unternehmen arbeitet immer mit aktuellen Daten seiner Bank. Eine komplizierte IT-Anbindung entfällt komplett. Der Zugriff auf die benötigten Bankdaten erfolgt über eine gesicherte Webform von finAPI per Login im Online-Banking. Über weitere Schnittstellen können zusätzliche Daten, beispielsweise Finanzdaten aus der Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung, in die Online-Anwendung von Tidely eingebunden werden, um die Datenquellen für die weitere Analyse zu ergänzen und zu vervollständigen.
Automatisierte Kategorisierung der Kontobewegungen
Im nächsten Schritt erfolgen Datenverarbeitung und Datenanalyse. Mittels der Kategorisierungsfunktion von finAPI werden Kontoumsätze für einen bestmöglichen Überblick in verschiedene Kategorien einsortiert. Da jedes Unternehmen individuell ist, können jederzeit Standardkategorien angepasst und auch individuelle Kategorien für die verschiedenen Umsätze erstellt werden. Unternehmen sehen dadurch auf einen Blick ihre größten Kostenblöcke und erkennen Optimierungspotenziale.
Entwicklung der Liquidität anhand unterschiedlicher Prognosen simulieren
Mit Tidely erhalten Unternehmen nicht nur eine Übersicht über ihre Geldbestände in Echtzeit, sondern sie profitieren auch von intelligenten Cashflow-Prognosen. Zudem können sie Auswirkungen von Geschäftsentscheidungen auf die Liquidität mithilfe von Szenario-Analysen simulieren. Tidely unterstützt dadurch bei wichtigen Entscheidungen und macht finanzielle Engpässe vorhersehbar. Mit dem individualisierbaren Dashboard haben Unternehmer die Finanzen immer im Blick.
Aktuell eingesetzte finAPI Produkte
In der aktuellen Version der Software sind die Banking-API „finAPI Access“ als Schnittstelle zu den Banken eingebunden sowie die Add-ons „Kategorisierung“ und „PFM“ zur Kategorisierung der Transaktionen.
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