Automatisierte Kreditantragsprozesse durch digitale Liquiditäts- und Risikoanalyse

Automatisierung von Kreditentscheidungen durch Kontoanalyse

Immer noch werden Kreditanträge von Banken und Finanzdienstleistern mit einem enormen Aufwand häufig manuell geprüft. Dabei kann die Kreditwürdigkeit mit dem Digital Account Check von finAPI online und automatisiert in Echtzeit analysiert werden.


finAPI verfügt über eine Bafin-Lizenz als Kontoinformationsdienst. Dieser als Online-Dienst zur Verfügung gestellte Kontoinformationsdienst erlaubt es Kreditantragstellern, auf ihren expliziten Wunsch hin, Kontoinformationen schnell und komfortabel elektronisch an die Bank oder den potenziellen Kreditgeber zu übermitteln.

So funktioniert der Digital Account Check - online und in Echtzeit

  1. Der Antragsteller stimmt den Nutzungsbedingungen zu und loggt sich auf einer gesicherten Webseite der finAPI GmbH in sein Online-Banking ein
  2. finAPI ruft die Kontoinformationen ab und analysiert die Daten im erforderlichen Umfang für den Kreditantragsprozess
  3. Innerhalb weniger Sekunden liegt das Ergebnis der Prüfung vor und dem Antragsteller kann die Entscheidung über den Kredit mitgeteilt werden

Welche Liquiditäts- und Risikoanalysen beinhaltet der Digital Account Check?

Ein Blick auf das Konto gibt einen sehr genauen Rückschluss auf die aktuelle finanzielle Lage des Antragstellers. Die verschiedenen Data lntelligence Analysen haben eine sehr hohe Treffergenauigkeit und verbessern sich durch künstliche Intelligenz ständig weiter.

 

Mit den Cashflow-Analysen erkennt das finAPI System sehr genau die Einnahmen des Kunden, wodurch Gehalts- oder sonstige Einkommensnachweise in Papierform überflüssig werden. Ebenso werden Ausgaben sicher identifiziert, u. a. für Wohnen, Mobilität, Versicherungen, Reisen, Sparen oder auch bereits bestehende Kredite und Finanzierungen.


Die finAPI Risikoanalysen ermöglichen mit einer hohen Treffsicherheit die Identifizierung spezieller Risikofaktoren. Erkannt werden beispielsweise Rückbuchen von Lastschriften, P-Konten oder Buchungen im direkten Zusammenhang mit Pfändungen, Glücksspiel oder Inkasso.

Mehrwerte für Kreditgeber und Kreditnehmer

Ob Immobiliendarlehen, Ratenkredit, Leasing oder Dispokredit, der digitale Kontocheck mit finAPI automatisiert den Prozess und macht ihn dadurch schneller, sicherer und effizienter. Davon profitieren Banken und ihre Kunden gleichermaßen. Alle Vorteile auf einen Blick:

 

  • Sichere Prüfung auf Basis valider Kontodaten
  • Hoher Schutz vor Betrug (Fraud Prevention)
  • Senkung des manuellen Aufwands, kein lästiger Papierkram
  • Steigerung der Abschlussquoten
  • Schnelle Kreditentscheidung und Auszahlung
  • Nutzerfreundliche Anwendung für zufriedene Kunden

 

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