KOntoanalysen und Reports
Kontoanalysen & Reports, die Ihnen den entscheidenden Überblick geben
With the finAPI Data Intelligence module, you receive account analyses and reports that deliver deep insights into the financial situation of your company or your customers. Categorisation, cashflow analyses, risk analyses and contract detection can be flexibly combined depending on the use case, so you get exactly the evaluation you need.
Wenn Sie eine fertige Lösung für Kreditprozesse und Bonitätsprüfungen suchen, empfehlen wir den Digital Account Check (DAC) oder den KreditCheck. Beide kombinieren bereits mehrere Kontoanalysen zu einem vollständigen Gesamtbild. Mehr zum DAC und KreditCheck.
Kategorisierung und Labeling
Der Labeling-Service von finAPI ordnet Kontotransaktionen automatisch passenden Kategorien zu – von Gehalt und Miete bis zu Versicherungsbeiträgen oder geschäftlichen Einnahmen und Ausgaben. Dafür stehen über 200 B2C- und B2B-Labels zur Verfügung.
Mit einer Treffergenauigkeit von bis zu 99 % liefert die Kategorisierung eine verlässliche Grundlage für Anwendungen wie Cashflow- und Risikoanalysen oder Bonitätseinschätzungen.
Cashflow-Analysen
Die Cashflow-Analysen von finAPI liefern präzise Einblicke in die finanzielle Situation von Privatkunden und Geschäftskunden. Einnahmen und Ausgaben werden strukturiert aufbereitet und als JSON aggregiert. Kontoauszug und Einkommensnachweis stehen zusätzlich als signiertes PDF zur Verfügung.
So stehen verlässliche Finanzdaten bereit, die Prozesse beschleunigen und Bewertungen vereinfachen.
Risikoanalysen
Die Risikoanalysen von finAPI unterstützen Unternehmen dabei, Transaktionen zu erkennen, die auf ein potenzielles Zahlungsrisiko hinweisen können. Dazu zählen beispielsweise Rücklastschriften, Pfändungen oder Buchungen im Zusammenhang mit Glücksspiel oder Inkasso.
Je nach Anwendungsfall können die Analysen für Bonitätsprüfungen, Compliance-Prozesse oder interne Risikoeinschätzungen genutzt werden.
Vertragserkennung
Die Vertragserkennung von finAPI identifiziert automatisiert bestehende Verträge und Vertragsdetails wie Partner, Beträge und Zahlungsintervalle.
Ob Kredit, Versicherung, Leasing oder Abo, die Analyse schafft einen klaren Überblick über finanzielle Verpflichtungen und unterstützt Bonitätsprüfungen sowie Angebotsoptimierung.
Data Intelligence Lösungen
Der Digital Account Check (DAC) und der KreditCheck kombinieren Kontoanalysen zu relevanten Informationen, wie Cashflow, Einnahmen, Ausgaben und möglichen Risikofaktoren. Die Ergebnisse stehen als JSON und PDF für eine fundierte Kreditentscheidung bereit. Beide Lösungen können als Backend-Integration oder als Zero-Integration-Widget mit kundenfreundlichem Frontend genutzt werden. Unternehmen erhalten damit einen umfassenden Überblick über die finanzielle Situation ihrer Kunden. Das erleichtert Kreditentscheidungen und macht Abläufe effizienter.
Digital Account Check (DAC)
Unternehmen erhalten mit dem Digital Account Check einen umfassenden Überblick über die finanzielle Situation ihrer Kunden. Das erleichtert Kreditentscheidungen und macht Abläufe effizienter.
Der DAC kombiniert dafür mehrere Kontoanalysen zu relevanten Informationen wie Einnahmen, Ausgaben und möglichen Risikofaktoren. Die Ergebnisse stehen als JSON und PDF bereit. Der DAC kann als Backend-Integration oder als Zero-Integration-Widget mit kundenfreundlichem Frontend genutzt werden.
KreditCheck
Der KreditCheck erweitert die Kontoanalyse um eine regelbasierte Entscheidungsunterstützung. Unternehmen profitieren von einer schnellen Einschätzung der finanziellen Situation, die Kreditentscheidungen transparent und effizient macht.
Wie beim DAC werden mehrere Kontoanalysen wie Einnahmen, Ausgaben und mögliche Risikofaktoren kombiniert. Zusätzlich bewertet der KreditCheck mit Hilfe des kundenindividuellen Regelwerks die Kontoführung und prüft die Haushaltsrechnung. Die Ergebnisse werden zur Entscheidungsunterstützung in einer verständlichen Ampellogik im JSON-Format und als PDF ausgegeben.
Auch der KreditCheck kann als Backend-Integration oder als Zero-Integration-Widget mit kundenfreundlichem Frontend genutzt werden.
KreditCheck & Loan Validator
Ergänzend zum KreditCheck können mit dem LoanValidator erkannte Kredite aus dem Konto mit Krediten abgeglichen werden, die bei der SCHUFA gemeldet wurden, um ein vollständigeres Bild der finanziellen Situation Ihres Kunden zu erhalten.
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