Banksysteme mithilfe einer standardisierten XS2A API öffnen
Banken sind gemäß der zweiten Zahlungsdiensterichtlinie (Payment Services Directive 2, kurz PSD2) verpflichtet, einem durch die Konsumenten autorisierten Drittanbieter (Third Party Provider oder kurz TPP) Einblick in Kontoinformationen zu gewähren oder die Durchführung gewünschter Aktionen zu ermöglichen, zum Beispiel eine Zahlungsauslösung. Dies erfolgt über die Banken-APIs. Über solche Bankschnittstellen erhalten lizenzierte Dienstleister – mit Genehmigung oder im Auftrag des jeweiligen Bankkunden – Zugang zu Kontodaten, um besondere Services anbieten zu können. Dank der standardisierten finAPI Access-to-Account (XS2A) Schnittstelle erfüllen Sie mit geringem Aufwand die PSD2 Zahlungsdiensterichtlinie.
So profitieren Banken von der finAPI PSD2-konformen XS2A Schnittstelle
finAPI stellt mit seiner XS2A Schnittstelle (Access-to-Account API) eine ausgereifte technische Lösung für Banken zur Verfügung, mit der die regulatorischen Anforderungen der PSD2 einfach umgesetzt werden können. Diese PSD2 Schnittstelle basiert auf dem Berlin Group Standard, ist leicht in bestehende Bankensysteme integrierbar und ist bereits bei zahlreichen Banken und Finanzdienstleistern erfolgreich im Einsatz.
Wie die DKB den Wechsel erfolgreich vollzogen hat und welche Chancen die Partnerschaft mit finAPI für die Zukunft bietet, erfahren Sie in unserer gemeinsamen Pressemitteilung „DKB integriert XS2A-Server von finAPI: erfolgreicher Wechsel und zukunftssichere Partnerschaft“.
XS2A Schnittstelle für Banken
Ressourcen schonen, Potenziale ausschöpfen
- Schonen Sie Ihre internen Ressourcen und konzentrieren Sie sich auf Ihr Kerngeschäft. finAPI übernimmt die Umsetzung der regulatorischen Anforderungen für Ihre Bank.
- Nutzen Sie das Know-how von finAPI für Ihre Bank. finAPI hat seit vielen Jahren Erfahrung mit Banking APIs, XS2A-Servern und dem Zugriff auf Bankdaten.
- Schnelle und einfache Integration. Bieten Sie eine PSD2-konforme API in kürzester Zeit an.
- finAPI unterstützt mit einer Standard-Spezifikation bei der Anbindung an bestehende Banksysteme.
- Der XS2A-Server entlastet Banken von prozessualen Aufgaben wie dem Einwilligungs- und TPP-Management.
- Sowohl bei der Implementierung als auch im laufenden Projekt stehen Ihnen erfahrene Mitarbeiter von finAPI unterstützend zur Seite.
- Zuverlässiger TPP-Support: finAPI übernimmt auf Wunsch den vollständigen Support gegenüber TPPs.
- Der XS2A-Server unterstützt ebenso die Anbindung von Kreditkarten und geht damit über die Mindestanforderungen der PSD2 hinaus.
Open Banking
Funktionen der finAPI XS2A Schnittstelle für Banken
Mit der finAPI PSD2 XS2A Schnittstelle erhalten Sie unterschiedliche Funktionen, die flexibel lizenziert werden können:
TPP Authentifizierung und Autorisierung
finAPI übernimmt die Prüfung der Zugriffsberechtigungen der anfragenden Drittdienstleister (Third Party Provider – TPP), wie z. B. die Prüfung gegenüber zentralen Stellen. Erst nach erfolgreicher Prüfung werden die Anfragen an die internen Banksysteme weitergeleitet.
XS2A API Schnittstelle und Dokumentation
finAPI stellt für TPPs eine REST-API zum Abruf der Kontodaten und dem Auslösen von Zahlungen zur Verfügung.
Für Banken werden alle erforderlichen Komponenten für die Implementierung sowie einer Sandbox-Umgebung innerhalb von 24 Stunden bereitgestellt.
Developer Portal
finAPI stellt ein umfangreiches Developer-Portal zur Verfügung, welches TPP bei der Anbindung der XS2A API für den Kontozugriff unterstützt. Das Portal umfasst Hilfeartikel sowie Antworten auf die häufigsten Fragen.
Testumgebung inkl. Testdaten
finAPI liefert eine Sandbox-Umgebung inklusive Demodaten für das Testen der XS2A Schnittstelle für TPPs.
Banken können in der Integrationsumgebung Ende-zu-Ende-Tests ohne eigenes Zertifikat durchführen. finAPI stellt dazu ein QWAC-Zertifikats (Qualified Website Authentication Certificate) zur Verfügung.
Developer Support
Banken müssen anfragende TPPs bei der Nutzung der XS2A API mit technischem Support unterstützen. Auf Wunsch übernimmt finAPI den Support (Helpdesk) für technische Anfragen von TPPs.
Rechtemanagement – TPP Auflistung und Sperrung
Einfache Services liefern Freigabelisten und ermöglichen Ihren Kunden die nachträgliche Sperrung eines TPP-Zugangs.
Starke Kunden-authentifizierung (SCA)
Nutzen Sie Ihr System der starken Kundenauthentifizierung – egal ob redirect, embedded oder decoupled, egal ob Push-TAN oder SMS-TAN – finAPI unterstützt alle gängigen SCA-Methoden.
Reporting und Monitoring
finAPI bietet umfangreiche Services für das interne und externe Reporting sowie zum Monitoring der Systeme. Mit diesen Daten sind Sie perfekt für die Beantragung der Ausnahmegenehmigung bei der BaFin ausgestattet.
Schon heute „PSD3-ready“
finAPI behält den Markt konsequent im Blick, um die Schnittstelle zu verbessern und weiterzuentwickeln – entsprechend wurde der XS2A-Server bereits so konzipiert, dass er leicht erweitert werden kann, um kommenden regulatorischen Anforderungen (PSD3/PSR/FIDA) zu entsprechen.
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