Smart Sales Advisor – smarte Beratungshilfe für Versicherungen

Passgenaue Beratung durch Identifizierung von Versicherungsverträgen und „Life-Changing-Events“

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Beratungsunterstützung

Mehr Effizienz

Online Analyse

nutzerfreundlich

Die intelligente Beratungshilfe für Versicherungen auf Basis valider Kontodaten

Erkennung von Versicherungsverträgen und Veränderungen im Leben des Kunden durch Kontoanalyse

Trotz Digitalisierung bleibt der Beratungsbedarf bei Versicherungen bestehen. Viele Versicherungsprodukte sind komplex und führen bei Kunden zu vielen Fragen. Außerdem haben Kunden häufig keinen Überblick über die eigenen Verträge und sind für ihre persönliche Lebenssituation über- oder unterversichert. Damit Sie Ihre Kunden in dieser Situation optimal beraten können, geben wir Ihnen den Smart Sales Advisor an die Hand.

Der Smart Sales Advisor (kurz SSA), analysiert die Kontodaten des Kunden und erkennt automatisiert Versicherungsverträge und Veränderungen im Leben des Kunden. Diese Informationen schaffen für Versicherungsberater die Möglichkeit für eine individuelle und anlassbezogene Ansprache und unterstützt dadurch bei einer kundenorientierten Beratung. Zusammengefasst: Der Smart Sales Advisor macht dem Berater das Leben leichter und schafft Vertrauen beim Kunden.

So funktioniert der Smart Sales Advisor

Über das Online-Banking des Kunden findet – nach ausdrücklicher Zustimmung des Kunden – ein lesender Einblick in dessen Bankkonto statt. Dabei werden die Kontotransaktionen ausgelesen und analysiert. Anschließend übermittelt finAPI das Ergebnis an das Unternehmen. Durch das Einloggen des Kunden in sein Online-Banking weist dieser nach, dass er Eigentümer des jeweiligen Kontos ist. Mittels der Zwei-Faktor-Authentifizierung wird zudem sichergestellt, dass er persönlich den Vorgang angestoßen hat.

Optimierung des Versicherungsbestandes – Mehrwerte für Versicherungen und Kunden

Kunden profitieren durch den Smart Sales Advisor von einer zielgerichteten Beratung und bestem Versicherungsschutz zur richtigen Zeit. Versicherungen steigern ganz einfach die Kundenzufriedenheit und erzielen Umsatzsteigerungen durch Up- und Cross-Selling und arbeiten insgesamt deutlich effizienter.

Vorteile für Kunden

  • Transparenz über Verträge

  • Zielgerichtete optimale Beratung

  • Bester Versicherungsschutz zur richtigen Zeit

  • Einfache Anwendung über Online-Banking

  • Angenehme Kundenerfahrung

Vorteile für Versicherungen

  • Umsatzsteigerung durch Up-/Cross-Selling

  • Steigerung der Effizienz

  • Senkung von Aufwand und Kosten

  • Erhöhung der Kundenzufriedenheit

  • Automatisierte Datenanalyse auf Basis valider Kontodaten

Optimale Ergänzung zum Smart Sales Advisor: finAPI GiroIdent

Online Identifizierung mit GiroIdent – Bequemer und schneller können Sie Kunden nicht identifizieren

Mit finAPI GiroIdent können sich Ihre Kunden rund um die Uhr ganz bequem online identifizieren. Mittels Login in das Online-Banking des Kunden können wir schnell und vor allem sicher die Identität verifizieren. Sie können dem Kunden sofort einen Zugang zu seinem persönlichen Kunden-Account freischalten oder Verträge direkt online abschließen – ganz ohne lästigen Papierkram per Post oder zeitaufwändigen persönlichen Besuch.

Je nach Anwendungsfall gibt es GiroIdent in verschiedenen Versionen: GiroIdent Basis zur Verifikation des Namens, GiroIdent Plus zum Abgleich von Geburtsdatum und Anschrift und GiroIdent GwG für die Identitätsprüfung nach den vereinfachten Sorgfaltspflichten.

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