GiroIdent Plus für mehr Sicherheit im Online-Handel
Identitätsprüfung, Adressvalidierung, Jugendschutz und Betrugsprävention
GiroIdent PLUS ist die einzigartige innovative KYC-Lösung für Unternehmen in Deutschland zur Identitätsprüfung. GiroIdent PLUS vereint die Access-to-Account Kompetenz der finAPI GmbH mit der Datenkompetenz der SCHUFA Holding AG, Deutschlands führendem Lösungsanbieter von Auskunftei- und Informationsdienstleistungen für Unternehmen und Verbraucher.
Im Ergebnis erhalten Sie zusätzliche Informationen für größtmögliche Sicherheit und zusätzliche Anwendungsmöglichkeiten. Neben der Überprüfung einer erfolgreichen Anmeldung im Onlinebanking können, je nach Verfügbarkeit der Daten, weitere Angaben des Kunden mit Daten aus dem SCHUFA-Datenbestand abgeglichen werden (z. B. die Anschrift). Halten Sie zusätzlich den Jugendschutz ein, indem Sie das Alter des Kunden ganz einfach und schnell überprüfen. Und um Betrügern einen Riegel vorzuschieben, werden die Daten auch mit Informationen zu Verstorbenen abgeglichen.
Ihre Möglichkeiten und Vorteile mit GiroIdent Plus
- Schnelle Kontoverifikation: Sie können prüfen, ob das angefragte Konto zu Ihrem Kunden, mit dem Sie Geschäfte machen wollen, gehört
- Zusätzliche Adressvalidierung: Der zusätzliche Abgleich der Anschrift Ihres Kunden mit dem SCHUFA Datenbestand gibt Ihnen noch größere Sicherheit bei der Validierung der Identität Ihres Kunden.
- Verbesserter Jugendschutz: Der zusätzliche Abgleich des Geburtsdatums Ihres Kunden, ermöglicht Ihnen eine Altersprüfung für bestimmte Produkte.
- Erhöhte Betrugsprävention: GiroIdent Plus ermöglicht es Ihnen, die von Ihrem Kunden angegebenen Daten mit Verstorbenendaten zu vergleichen, um potentielle Betrugsversuche direkt zu identifizieren.
Vergleich der KYC-Optionen
Vergleichen Sie die Leistungen und Vorteile von GiroIdent Basis, Plus und GwG und finden Sie die optimale KYC-Lösung für Ihr Unternehmen.
Namensprüfung – die Basis
Bei GiroIdent Basis erfolgt ein Abgleich der Namensangaben Ihres Kunden mit den verifizierten Daten des Kontoinhabers bei der Bank.
Geldwäscherisiko? GiroIdent GwG
Identifikation von Kunden und Geschäftspartnern nach den vereinfachten Sorgfaltspflichten gemäß § 14 GwG (Geldwäschegesetz).