Beratungshilfe
für Versicherungen
auf Basis von Kontodaten

Passgenaue Beratung durch Kontoanalyse zur Erkennung
von Versicherungsverträgen und „Life-Changing-Events“.
Jetzt Beratung anfordern

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für Versicherungen
auf Basis von Kontodaten
Passgenaue Beratung durch Kontoanalyse zur Erkennung von Versicherungsverträgen und „Life-Changing-Events“. Jetzt Beratung anfordern

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auf Basis von Kontodaten
Passgenaue Beratung durch Kontoanalyse
zur Erkennung von Versicherungsverträgen
und „Life-Changing-Events“.
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Status quo: Optimale Versicherungsberatung ist komplex

Trotz Digitalisierung bleibt der Beratungsbedarf bei Versicherungen hoch. Viele Versicherungsprodukte sind komplex und führen bei Kunden zu vielen Fragen. Außerdem fehlt Kunden häufig der Überblick über die eigenen Verträge. Dadurch sind Versicherungskunden für ihre persönliche Lebenssituation oftmals über- oder unterversichert.

 

finAPI unterstützt Sie mit dem Smart Sales Advisor bei der Kundenberatung und Optimierung von Versicherungen.

Die Lösung: Der Smart Sales Advisor dank Kontoanalysen

finAPI analysiert auf Wunsch und im Auftrag des Kunden seine Kontodaten und erkennt automatisiert Versicherungsverträge und versicherungsrelevante Veränderungen in den Kontotransaktionen, sogenannte „Life-Changing-Events“. Teilt der Kunde diese Informationen mit seinem Versicherungsberater profitiert er von einer passgenauen individuellen Beratung und der Optimierung seiner Versicherungen. Die Kombination dieser speziellen Kontoanalysen für Versicherungen bietet somit Versicherungskunden besondere Vorteile und erleichtert Versicherungen die bestmögliche Beratung von Kunden. Wir nennen das: „Smart Sales Advisor“.

Analyse-API zur Erkennung von Versicherungsverträgen

Unsere Kontoanalyse erkennt zuverlässig bestehende und neue Versicherungsverträge. Diese Informationen sind für Versicherungen Goldwert. Sie können auf Basis dieser Vertragsinformationen individuelle, auf den Kunden zugeschnittene Versicherungsangebote erstellen.

Analyse-API zur Erkennung von „Ereignissen und Veränderungen“

Mithilfe dieser speziellen Kontoanalyse decken wir definierte Ereignisse und Veränderungen in den Kontotransaktionen des Kunden auf. So kann der Erhalt von Kindergeld ein Gesprächsanlass für verschiedene Versicherungen zur Absicherung des Kindes und der Familie sein. Weitere „Life-Changing-Events“, die Anlass für eine Versicherungsberatung bieten, sind bspw. Jobwechsel oder Kredite.

Weitere Cashflow- und Risikoanalysen von finAPI

Je nach Anwendung können weitere Kontoanalysen ergänzt werden. In unserem Data Intelligence-Modul bieten wir als Ergänzung weitere Cashflow-Analysen zur Ermittlung von Einnahmen und Ausgaben sowie Risikoanalysen zur Untersuchung verschiedener Risikofaktoren an.

Identifizierung von Kunden beim Vertragsabschluss

Im Zusammenhang mit dem Geldwäschegesetz (GwG) sind Versicherungen, aber auch Banken, Finanzdienstleister oder Steuerberater dazu verpflichtet, Ihre Kunden zu identifizieren. Im persönlichen Gespräch können Sie sich den Personalausweis zeigen lassen und online geht die Identitätsprüfung sicher und bequem über das Bankkonto per finAPI GiroIdent.