Digitale Beratungshilfe für Versicherungen: finAPI Smart Sales Advisor

Zufriedenere Versicherungskunden durch individuelle Beratung und passgenaue Versicherungsangebote

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Digitaler Versicherungsassistent

Individuelle Beratung von Versicherungskunden

nutzerfreundliche Online-Anwendung

Zufriedene Kunden

Versicherungskunden besser verstehen und passgenaue Angebote erstellen

Die intelligente Beratungshilfe für Versicherungen auf Basis des „Kontoblicks“

Trotz Digitalisierung bleibt der persönliche Beratungsbedarf bei Versicherungen bestehen. Viele Versicherungsprodukte sind komplex und führen bei Kunden zu Fragen. Außerdem fehlt den Kunden häufig der Überblick über die eigenen Verträge und sie sind für ihre persönliche Lebenssituation häufig über- oder unterversichert. Damit Sie Ihre Kunden in dieser Situation optimal beraten können, geben wir Ihnen den Smart Sales Advisor an die Hand.

Der Smart Sales Advisor (kurz SSA) analysiert auf Wunsch des Kunden seine Kontodaten und identifiziert automatisiert bestehende und neue Versicherungsverträge. Außerdem erkennt unser Data Intelligence System zuverlässig Veränderungen in den Transaktionen des Kunden, die auf einen veränderten Versicherungsbedarf des Kunden hinweisen. Diese Informationen ermöglichen Versicherungsberatern eine individuelle und anlassbezogene Ansprache und unterstützen dadurch bei der bestmöglichen kundenorientierten Beratung.

Zusammengefasst bietet der Smart Sales Advisor sowohl Versicherungskunden als auch Versicherungen eine Vielzahl an Mehrwerten, wie zum Beispiel eine verbesserte Customer Journey, zielgerichtete optimale Beratung und zufriedene Kunden.

So funktioniert der Smart Sales Advisor

Über das Online-Banking des Kunden findet – nach ausdrücklicher Zustimmung des Kunden – ein lesender Einblick in dessen Bankkonto statt. Dabei werden die Kontotransaktionen ausgelesen und analysiert. Anschließend übermittelt finAPI das Ergebnis an das Unternehmen. Durch das Einloggen des Kunden in sein Online-Banking weist dieser nach, dass er Eigentümer des jeweiligen Kontos ist. Mittels der Zwei-Faktor-Authentifizierung wird zudem sichergestellt, dass er persönlich den Vorgang angestoßen hat.

Optimierung des Versicherungsbestandes – Mehrwerte für Versicherungen und Kunden

Kunden profitieren durch den Smart Sales Advisor von einer zielgerichteten Beratung und bestem Versicherungsschutz zur richtigen Zeit. Versicherungen steigern ganz einfach die Kundenzufriedenheit und erzielen Umsatzsteigerungen durch Up- und Cross-Selling und arbeiten insgesamt deutlich effizienter.

Vorteile für Kunden

  • Transparenz über Verträge

  • Zielgerichtete optimale Beratung

  • Bester Versicherungsschutz zur richtigen Zeit

  • Einfache Anwendung über Online-Banking

  • Angenehme Kundenerfahrung

Vorteile für Versicherungen

  • Umsatzsteigerung durch Up-/Cross-Selling

  • Steigerung der Effizienz

  • Senkung von Aufwand und Kosten

  • Erhöhung der Kundenzufriedenheit

  • Automatisierte Datenanalyse auf Basis valider Kontodaten

Optimale Ergänzung zum Smart Sales Advisor: finAPI GiroIdent

Online Identifizierung mit GiroIdent – Bequemer und schneller können Sie Kunden nicht identifizieren

Mit finAPI GiroIdent können sich Ihre Kunden rund um die Uhr ganz bequem online identifizieren. Mittels Login in das Online-Banking des Kunden können wir schnell und vor allem sicher die Identität verifizieren. Sie können dem Kunden sofort einen Zugang zu seinem persönlichen Kunden-Account freischalten oder Verträge direkt online abschließen – ganz ohne lästigen Papierkram per Post oder zeitaufwändigen persönlichen Besuch.

Je nach Anwendungsfall gibt es GiroIdent in verschiedenen Versionen: GiroIdent Basis zur Verifikation des Namens, GiroIdent Plus zum Abgleich von Geburtsdatum und Anschrift und GiroIdent GwG für die Identitätsprüfung nach den vereinfachten Sorgfaltspflichten.

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