Identitätsprüfung nach den vereinfachten Sorgfaltspflichten

finAPI GiroIdent GwG zur KYC-Prüfung bei geringem Geldwäscherisiko

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Verifikation der Identität (KYC)

BaFin zertifiziert

Nahtlose und schnelle Prüfung

Einfache Integration

Identitätsprüfung in Echtzeit: finAPI GiroIdent GwG

Identifikation von Kunden und Geschäftspartnern nach den vereinfachten Sorgfaltspflichten

Das Geldwäschegesetz (GwG) verpflichtet eine große Anzahl von Unternehmen ihre Kunden und Geschäftspartner zu verifizieren. Bei Geschäftsbeziehungen mit einem geringen Risiko für Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung gelten vereinfachte Sorgfaltspflichten gemäß § 14 GwG, sodass die Anforderungen an die Identitätsüberprüfung reduziert werden können.

GiroIdent GwG ist die intelligente Lösung zur Verifikation der Identität von Kunden und Geschäftspartner im Onlinegeschäft. Mit GiroIdent GwG können Sie die vereinfachten Sorgfaltspflichten einfach erfüllen. Daraus ergeben sich für Sie und Ihre Kunden zahlreiche Vorteile.

  • Schnelle Prüfung: online und in Echtzeit
  • Keine Unterbrechung des Geschäftsvorgangs
  • Einfache Anwendung, hohe Convenience
  • Steigerung der Conversion Rate
  • Schutz vor Betrug

So funktioniert finAPI GiroIdent GwG

GiroIdent GwG kombiniert die Kompetenzen der finAPI GmbH und der SCHUFA Holding AG und verwendet gleich mehrere zuverlässige Quellen, um die Identität eines Kunden oder Geschäftspartners zu verifizieren:

  1. Mit finAPI Access-to-Account (XS2A) werden die Kontodaten abgerufen und der Kontoinhaber anhand seiner persönlichen Daten verifiziert. Durch die Zwei-Faktor-Authentifizierung beim Login wird die sichere Verifikation der Person gewährleistet.
  2. Der SCHUFA-KontonummernCheck plus IBAN überprüft die Verbindung zwischen den persönlichen Daten und der Bankverbindung bei der SCHUFA, um den tatsächlichen Kontoinhaber zu verifizieren
  3. Mittels SCHUFA-IdentitätsCheck Premium werden die persönlichen Daten (Name, Anschrift und Geburtsdatum) Ihres Geschäftspartners mit dem SCHUFA-Datenbestand abgeglichen. Zusätzlich wird geprüft, ob die Identität der angefragten Person in der Vergangenheit zumindest einmal anhand eines Ausweisdokumentes bestätigt wurde

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Vergleichen Sie die Leistungen und Vorteile von GiroIdent Basis, Plus und GwG und finden Sie die optimale KYC-Lösung für Ihr Unternehmen.

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Namensprüfung: GiroIdent Basis

Bei GiroIdent Basis erfolgt ein Abgleich der Namensangaben Ihres Kunden mit den verifizierten Daten des Kontoinhabers bei der Bank.

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KYC mit GiroIdent Plus

Schnelle Prüfung von Name, Anschrift und Alter sowie Abgleich mit Verstorbenendaten durch die Kombination von finAPI- und Schufa-Expertise.

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